За 2023 год 8 субъектов из Тверской области попали в список компаний с признаками деятельности нелегального кредитора.
Сведения о таких организациях Банк России вносит в список компаний с признаками нелегальной деятельности, а также информирует о всех случаях сотрудников правоохранительных органов. Подобные компании могут привлечь к административной ответственности, а их руководителей – к уголовной.
Прежде чем взять кредит или заем, проверьте компанию на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию». Стоит отнестись с осторожностью к предложению займов от физических лиц по индивидуальным гражданско-правовым договорам под залог недвижимости или другого имущества. Это запрещено законом. Индивидуальные предприниматели и любые физлица не имеют права выдавать потребительские займы.
«В прошлом году на территории РФ мегарегулятор обнаружил на 15,5% больше финансовых пирамид и нелегалов, чем годом ранее. По сравнению с 2022 годом нашли на 46% больше финансовых пирамид, нелегальных кредиторов — на 9%. При этом почти на 30% снизилось количество нелегальных участников рынка ценных бумаг. Большинство мошеннических проектов и нелегальных компаний продвигали себя в соцсетях и мессенджерах, многие действовали только через интернет, без офлайн-офисов. Для их выявления Банк России продолжил совершенствовать систему мониторинга информационного пространства. По инициативе регулятора в прошлом году ограничили доступ к более чем 11,2 тысячам интернет-ресурсов нелегалов. В том числе заблокировали свыше 3 тысяч страниц, каналов и чат-ботов в соцсетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере Телеграм. Правоохранительные органы на основе информации регулятора возбудили в 2023 году более 125 уголовных дел в отношении нелегалов и организаторов пирамид», – отметила заведующая сектором визуального контроля отдела безопасности отделения Тверь Банка России Ольга Добрякова.
