Банк России за полгода выявил в Тверской области четыре финансовых нелегалов, которые выдавали людям займы под видом ломбардов. На деле же они работали как комиссионные магазины. За весь прошлый год таких организаций выявили всего пять, сообщили в Банке России.

Информация о данных компаниях уже передана в уполномоченные органы. Кроме того, существует специальный предупредительный список на сайте регулятора, где можно найти все нежелательные организации. На данный момент в него внесено 19 тверских компаний, причем в основном это «черные кредиторы» . Они оформляют кредиты на людей, при этом не имея на это никакого права. Также есть компании, которые работают под вывеской ломбарда или псевдолизинга. В таких случаях человек может вообще лишиться машины.

Часто нелегальные организации маскируются под микрофинансовые организации и выдают людям кредиты под такие завышенные проценты, что условия возврата долга выполнить почти невозможно. Например, с 1 июля 2023 года максимальная  возможная процентная ставка по микрокредитам снижена с 1% до 0,8% в день. Такие меры были приняты Банком России для уменьшения долговой нагрузки клиентов МФО.  Легальные организации действуют только в правовом поле, соблюдая закон.

Также финансовые нелегалы активно используют возможности интернета, коде ищут потенциальных жертв через мессенджеры или другие платформы. Прежде чем довериться фирме, проверьте ее на на сайте Банка России в разделе «Проверить финансовую организацию».